Są kompromisem pomiędzy funduszami akcyjnymi i funduszami papierów wierzycielskich.
Celem jest stabilne i długoterminowe zwiększanie wartości aktywów poprzez ich aktywne inwestowanie w papiery wartościowe zarówno związane z podwyższonym ryzykiem jak i papiery wartościowe o umiarkowanym poziomie ryzyka. Aktywa w części inwestowane są w papiery wartościowe o charakterze udziałowym( akcje), nie więcej jednak niż 60% wartości aktywów, i charakterze dłużnym(obligacje).
Wiele z nich nie jest dostępnych w sposób prosty, głównie z powodu minimalnej kwoty, którą musisz dysponować, aby otworzyć rejestr.
Dzięki nam, możesz otworzyć rejestr, wybierając nawet kilka funduszy naraz i zestawiając je w specjalnym portfelu. Możesz też określić, jaką część Twoich środków mamy przeznaczyć na poszczególne fundusze.
Taką możliwość dają Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe, które mogą być zestawione na dwa sposoby :
Inwestowanie w sposób regularny - już od 150 zł miesięcznie
Inwestowanie poprzez wpłatę jednorazową określonej kwoty
Oto fundusze z grupy zrównoważonych w naszej ofercie
Jeśli potrzebujesz informacji na temat konkretnego funduszu inwestycyjnego , konkretnej porady lub chcesz zadać nam pytanie, skorzystaj z poniższego formularza i napisz do nas :
Osobiście można otworzyć rejestr w Punkcie Obsługi Klienta biura maklerskiego bądź w oddziale banku, prowadzącego dystrybucje jednostek uczestnictwa interesującego nas funduszu (uwaga: nie są to wszystkie placówki banku!). W takim przypadku do POKu należy zabrać ze sobą dowód osobisty, trzeba również pamiętać numer NIP i konta bankowego, z którego mamy zamiar dokonać przelewów na zakup jednostek. Warto też mieć przy sobie pieniądze na pierwszą wpłatę - na ogół można jej dokonać po podpisaniu umowy.
Wirtualnych możliwości jest sporo. Można się zarejestrować na przykład na stronie banków internetowych sprzedających jednostki uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych oraz niektórych TFI i portali internetowych. W przypadku korzystania z usług banków cała procedura odbywa się na drodze elektronicznej. Podczas rejestracji na innych portalach nie uniknie się korespondencji - pobrany ze strony instytucji formularz należy wysłać pod wskazany adres agenta transferowego danego towarzystwa - i czekać (kontrolując sprawę telefonicznie) - na przysłane pocztą upoważnienie do dokonywania w imieniu klienta zleconych transakcji.
