Jeśli masz już ubezpieczenie, oszczędzanie w ramach IKE na dodatkową

( a być może zasadniczą ) emeryturę dzięki najlepszym funduszom powinno być pierwszym krokiem do budowania kapitału.

Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy to fundusz inwestycyjny oferowany w ramach ubezpieczenia na życie przez Towarzystwa Ubezpieczeniowe.

Zgodnie z duchem czasu, dziś większość Towarzystw oferuje swoim klientom dość sporą ofertę zewnętrznych funduszy inwestycyjnych, określanych mianem UFK.

 

Dzięki temu klient ma dostęp w ramach jednej polisy do wielu funduszy, może je zmieniać dowolnie bez konieczności odprowadzania podatku od zysków kapitałowych ( podatku "Belki" ).

Czyni to każdą inwestycję z jednej strony dość bezpieczną dzięki odpowiedniej dywersyfikacji ( podziałowi ) portfela, a z drugiej daje możliwość korzystania z różnych funduszy o tej samej klasie aktywów

( np. agresywnych ). To z kolei powoduje, że zyski osiągane w takich rozwiązaniach są dużo bardziej dynamiczne i, co najważniejsze, dużo większe. 

 

 

• ochrona ubezpieczeniowa na poziomie minimalnym - brak kosztów ubezpieczeniowych
• atrakcyjne środowisko inwestycyjne
• rekomendacje inwestycyjne w formie portfeli modelowych
• oparcie portfela inwestycyjnego o konstrukcję polisy ubezpieczeniowej - brak podatku od zysków kapitałowych
• atrakcyjne formy zmiany składu portfela, bezkosztowe zmiany funduszy i alokacji w ramach portfela
  

Zdarzą się pewnie tacy, którzy odpowiedzą, że dadzą sobie radę.

Więcej jednak będzie takich, którzy odpowiedzą, że chętnie.

Zwłaszcza, że takie porady ciągle są w Polsce za darmo.

• wybór właściwego funduszu do portfela wcale nie jest prosty. Trzeba śledzić notowania, znać opłaty i koszty

Po drugie :

• zmiana funduszu w trakcie procesu inwestowania też bywa trudna. Tutaj też trzeba znać aktualne notowania, czytać prognozy i rekomendacje

Po trzecie :

• zmiana składu portfela też wymaga znajomości zasad rynku, notowań funduszy, prognoz i rekomendacji.

Chcesz skorzystać z porady Doradców Finansowych ?

Napisz do nas :

Wypełniając ten formularz, wyrażasz zgodę z zasadami naszej Polityki Prywatności